Séance d'entreprise entre cinq personnes

Vous êtes propriétaire d’une entreprise et vous désirez trouver un financement pour votre société ?

Milenia vous propose dès aujourd'hui la possibilité d’obtenir un crédit commercial qui offre de nombreux avantages pour votre PME.

On vous en parle dans notre article "Les banques et le crédit commercial"

 

Qu’est-ce qu’un crédit commercial ? 

Il existe deux façons d’obtenir un crédit dit commercial : 

  • Le crédit commercial (PME), prends la même forme qu’un crédit privé à la différence qu’il sera au nom de l'entreprise et non au nom du propriétaire. 
  • Le crédit participatif (ou le crédit de particulier à particulier).
    Ce sont des investisseurs privés qui financent les crédits commerciaux à travers une de nos plateformes partenaires, qui elle, gère toute la correspondance entre les deux parties. C’est le moyen de financement actuel offrant le plus d’avantages à ses clients.

Comme pour un crédit privé, nous avons besoin de documentation avant de transmettre votre demande auprès de la banque, ou du partenaire concerné.

Ces derniers procèdent alors à une analyse de votre solvabilité, de votre dossier au complet et émettent une décision finale.

Pour en savoir plus sur les données de solvabilité, cet article pourra vous renseigner.  

 

Qui propose un crédit commercial ?

Plusieurs banques en Suisse proposent des crédits commerciaux sous différentes formes. Voici un petit aperçu de celles-ci_

 

CreditGate 24

CreditGate24 est un partenaire récent de Milenia. Ils sont basés à Rüschlikon (Zürich) et depuis mars 2015 sont spécialistes dans le crédit commercial, financé par les investissements.

Ils peuvent proposer des prêts allant jusqu’à 5’000'000.- en ce qui concerne les financements commerciaux. 

Chez ce partenaire, les crédits sont financés par des investisseurs privés et institutionnels. Ils s’occupent de gérer les transactions et le contact afin d’unir emprunteurs et investisseurs.

Les crédits contractés peuvent être cédés à différents investisseurs par le biais de CreditGate24.

Les conditions de CreditGate24 sont les suivantes en ce qui concerne le crédit commercial :

  • Montant maximum : CHF 5’000’000 
  • Durées de 6 à 60 mois
  • Taux d’intérêts de 4.5% à 9.9%

 

Cembra Money Bank

Cembra est l’un des plus importants prestataires de produits et de services financiers en Suisse, spécialisés dans le leasing, les cartes de crédit et les crédits à la consommation.

D’ici quelques mois, Cembra prévoit de se lancer également dans le crédit commercial afin d’élargir sa palette de produits financiers.

Pour leurs débuts, ils commenceront avec des montants maximums de CHF 250'000 sur des durées de 36 mois, conditions qui risquent d’évoluer par la suite. 

 

Bob Finance

Bob Finance est l'un des partenaires les plus proches de Milenia. Il propose un tout autre type de financement.

Ce financement est réservé aux entreprises, et propose une solution de paiement pour les clients de ladite entreprise.

Cela permet aux entreprises de développer leurs moyens de paiement, en proposant leurs produits les plus couteux aux clients avec la possibilité de payer en plusieurs mensualités, selon le souhait du client au travers de Bob Zero.  

Cette solution est avantageuse non seulement pour les entreprises, car elle réduit les annulations et augmente les ventes, ainsi que pour les clients, qui ne paieront pas d’intérêts supplémentaires et se sentiront plus aisés dans leurs achats. 

 

Neo Crédit

En octobre 2019, la Vaudoise Assurances a lancé en collaboration avec credit.fr sa plateforme neocredit, destinée aux PME suisses.

Cette plateforme fonctionne avec le principe du crowdlending, c’est-à-dire qu’elle réunit les entreprises et les investisseurs afin de réaliser des crédits participatifs. 

Cette manière d’octroi permet aux les PME et aux investisseurs d’être gagnants. Les investisseurs obtiennent un retour sur investissement plus important qu’en plaçant leur argent à la banque et les clients (PME) bénéficient de conditions plus avantageuses qu’avec un crédit classique. 

Cependant, il y a certaines conditions plus ou moins strictes pour les PME avec neocredit, qui sont les suivantes :

  • Les PME doivent avoir au minimum 4 ans d’existence
  • Inscription au registre du commerce en tant que SA ou Sàrl
  • Chiffre d’affaire annuel supérieur à CHF 150'000

 

Pourquoi Milenia?

Depuis plusieurs années maintenant, notre connaissance et expérience dans le milieu du financement nous a naturellement amené à pouvoir proposer des crédits commerciaux à nos clients. 

Nous savons quelles banques peuvent accorder des crédits aux entreprises et quelles banques ne le font pas.

N’hésitez pas à faire votre demande sur notre site, ou à nous contacter gratuitement.

Nos conseillers se feront un plaisir de vous renseigner et de vous suivre dans vos projets.  

 



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Des mauvaises données de solvabilité rendent de nombreuses démarches très difficiles comme :

- L'acquisition ou la location d'un bien immobilier
- L'obtention d'un crédit
- L'obtention d'un leasing
- Faire une commande sur internet
- Trouver un nouvel emploi
- Etc... 

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