Wir beleuchten die verschiedenen illegalen Praktiken, die Schweizer Finanzinstitute bedrohen. Seien Sie vorsichtig, auch Sie sind besorgt.
Welche Betrügereien? Was sind die Folgen?
Sie sind ein Unternehmen und ein Kredit ist entscheidend für Ihr Überleben. Sie haben knapp bei Kasse, Sie haben viel investiert und die Gläubiger erwarten eine pünktliche Rückzahlung für ihre Dienstleistungen und Lieferungen.
In einigen Fällen, und das gilt auch für größere Unternehmen, sind die Ergebnisse geschönt und spiegeln nicht die Realität wider. Umsatz nach oben revidiert, Margen verändert, Immobilien überbewertet, Lagerbestände aufgebläht... Die Bank, die Ihren Kreditantrag analysiert, basiert auf einem verzerrten Bild der Gesundheit Ihres Unternehmens.
Der Kredit wird gewährt, die planmäßigen Rückzahlungen werden nicht geleistet, das Geld verschwindet. Das ist Bilanzbetrug. Denken Sie an Enron im Jahr 2001 oder Wirecard im Jahr 2019. Wir sprechen hier von Milliarden, die in diese Art von Betrug geflossen sind.
Was hat das mit mir zu tun?
Zwei Worte reichen aus, um zu verstehen, welche Auswirkungen dies auf Ihre Projekte haben kann: Generalunternehmer.
Sie bauen, Sie nehmen eine Hypothek oder einen Baukredit auf. Seien Sie wachsam und treffen Sie alle Ihnen zur Verfügung stehenden Vorsichtsmaßnahmen, um die tatsächliche finanzielle Gesundheit des für Ihr Immobilienprojekt verantwortlichen Generalunternehmers zu überprüfen.
Stellen wir uns ein noch heimtückischeres Szenario vor. Ein Unternehmen bittet seine Bank, Schulden von Kunden einzutreiben. Das Finanzinstitut streckt das Geld vor und ist dafür verantwortlich, die Gelder von den betroffenen Schuldnern zurückzuholen. Dieser Service ist mit Gebühren verbunden, die von der Bank erhoben werden.
Stellen wir uns nun vor, dass die Gläubiger Komplizen des Kunden sind, der den Vorschuss von seiner Bank verlangt hat. Das Ergebnis? Die Bank streckt den Geldbetrag vor, die Gläubiger sind plötzlich nicht mehr erreichbar und der Kunde ist nach der Auszahlung des Geldes nirgends mehr zu finden.
Dies wird als Rabattbetrug bezeichnet.
Und jetzt geht's zum Angeln.
Wahrscheinlich haben Sie schon einmal von Phishing gehört. Betrüger weben ein riesiges digitales Netz, um so viele vertrauliche Informationen wie möglich zu erhalten.
Wie?
Sie erhalten einfach eine E-Mail, in der Sie aufgefordert werden, auf einen Link zu klicken, den Sie für interessant halten. Der Absender macht Ihnen ein verlockendes Angebot, die Chance ist groß und Sie werden schließlich keine Gelegenheit verpassen, diese zu nutzen?
Der Link, auf den Sie klicken, ermöglicht jedoch das Ablegen von Malware.
Ihre Konten werden gehackt, Ihre Passwörter werden entdeckt und innerhalb weniger Stunden wird auf Ihre Kreditkarte, Ihre Identität und Ihre Konten zugegriffen.
Betrüger gehen jetzt noch einen Schritt weiter und setzen nicht auf einen Masseneffekt, sondern auf ihre Opfer. Geschäftliche E-Mails, verwendete persönliche Daten, direkte Telefonanrufe, das Vorgeben, Ihre Bank oder Ihr Staat zu sein... Alles wird getan, um glaubwürdig, seriös und zuverlässig zu erscheinen.
Dies wird als Spearphishing bezeichnet. Jedes vierte Unternehmen ist damit konfrontiert.
Was hat das mit mir zu tun?
Das Risiko liegt auf der Hand und ist zweifach.
Als Einzelperson gehen Sie das Risiko ein, Zugriff auf Ihre privaten Daten zu gewähren. In einigen Fällen decken Finanzinstitute und Kreditkartenunternehmen dieses Risiko ab. Dies ist jedoch nicht systematisch und der verursachte Schaden ist sowohl finanzieller als auch psychologischer Natur.
Umso mehr, denn wenn Sie in Ihrem Unternehmen eine verantwortungsvolle Position innehaben, können Sie mit dieser Art von Praxis konfrontiert werden und eine unglückliche Initiative ergreifen, die zu Ihrer Entlassung führt.
Vorrangig sind daher Vorsicht und sorgfältige Überprüfung des Absenders oder Gesprächspartners.
Manchmal ist Betrug so einfach. Sie erhalten eine Rechnung, die ähnlich aussieht wie die, die Sie monatlich oder jährlich erhalten. Die Praxis hat Ähnlichkeiten mit dem Speerfischen, da sie gezielt ist und glaubwürdig erscheint.
Ein Betrüger findet eine Rechnung in einem Mülleimer und richtet eine Fälschung ein, in der er Sie auffordert, eine Bankeinzahlung zu tätigen.
Das Konto ist jedoch betrügerisch und Ihre Zahlung kann nicht zurückerstattet werden. Fehler werden schnell gemacht.
Dies wird als Überweisungsbetrug bezeichnet.
Wie kann man sich schützen?
Der präventive Ansatz lässt sich zusammenfassen als eine gründliche Überprüfung der erhaltenen Nachrichten, Rechnungen und Briefe.
Ist das Ihr gewohnter Ansprechpartner ?
Kennen Sie den Absender?
Ist das Bankkonto für eine Überweisung dasjenige, dass in Ihrer Bankzahlungs-App gespeichert ist?
Kommt eine E-Mail aus der Schweiz oder einem Drittland?
Verfügen Sie über eine aktuelle Antivirensoftware?
Haben Sie ein Zwei- oder Drei-Faktor-Authentifizierungssystem für den Zugriff auf Ihre Kreditkarte oder Ihr Bankkonto?
Es gibt so viele Fragen, die man sich stellen muss, um nicht darauf hereinzufallen.
Finanzinstitute verfügen über Abteilungen und Experten, die sich der Verhinderung solcher Betrugsfälle widmen. Risiko- und Compliance-Experten führen regelmäßige Überprüfungen der internen Abläufe durch und richten Prozesse ein, die ihre Kollegen wie Banker, Berater, Versicherer usw. muss sich anmelden.
Sie bleiben jedoch der erste Filter, die erste Firewall, die beste Garantie dafür, dass böswillige Personen Ihre Informationen nicht stehlen und illegal verwenden können.
Ist mein Kredit sicher?
Es ist wertvoll, einen Partner zu haben, der Sie anleiten und beraten kann.
Meiden Sie sogenannte Spezialisten, die eine Vorauszahlung verlangen oder Verwaltungskosten wie Anmeldegebühren übernehmen. Nichts davon bei Milenia.
Vertrauen Sie einem anerkannten Unternehmen, das über ein großes Netzwerk anführenden Partnern verfügt und von seriösen Testimonials und einer überprüfbaren Qualitätsbewertung profitiert.
Verlassen Sie sich auf eine Plattform, die die Datenschutzbestimmungen respektiert und die notwendigen Maßnahmen ergreift, um die ordnungsgemäße Verwendung Ihrer personenbezogenen Daten zu gewährleisten. Insbesondere stellen die DSGVO-Bedingungen die Mindestschwelle dar, die für jedes seriöse Unternehmen einzuhalten ist; Diese Bedingungen wurden kürzlich in der Schweiz für Schweizer Spieler aktualisiert und übertreffen bereits die strengsten europäischen Regeln in diesem Bereich.
Ihre Projekte verdienen es, mit absolutem Vertrauen und Vertraulichkeit betreut zu werden. Wenn Sie mehr wissen möchten, führen Sie eine Simulation auf unserer Finanzierungsplattform durch oder rufen Sie uns an.
Wir können Sie beruhigen und freuen uns, Sie willkommen zu heißen und mit Ihnen zu diskutieren, um Ihre Projekte in völliger Sicherheit durchzuführen.
